Диверсификация активов позволяет минимизировать риски во время торговли ценными бумагами. Она предполагает разделение средств на несколько разных торговых инструментов и объединение их в так называемом инвестиционном портфеле.

Чтобы правильно составить инвестиционный портфель, новичкам лучше обращаться за помощью экспертов. Для этого нужно найти надёжную проверенную брокерскую компанию, имеющую все необходимые лицензии и опыт работы на фондовом рынке. Обязательно изучайте отзывы о брокере. Например, https://mgorod.kz/nitem/otzyvy-o-fx-standart-stoit-li-investirovat-v-etu-kompaniyu/ — вот что говорят трейдеры и инвесторы о компании. Выбор грамотного финансового консультанта — дополнительный плюс при формировании инвестиционного портфеля.

Можно ли самостоятельно диверсифицировать активы? Да, если иметь достаточный опыт на рынке и использовать проверенные стратегии, о которых мы поговорим далее.

Что такое диверсификация

Давайте подробнее рассмотрим, что подразумевается под диверсификацией. Это подход к инвестированию, который предполагает вложение средств в разные типа активов: акции, фьючерсы, валюты и т.д. 

Ни для кого не секрет, что торговля на рынке ценных бумаг сочетает себе как высокую доходность, так и риски. И диверсификация позволяет продумать всё так, чтобы в портфеле были взаимозависимые инвестиционные инструменты, которые бы уравновешивали друг друга в случае колебания цен. 

Таким образом, возможно, инвестор получает меньшую прибыль, чем есть вкладываться только в один актив, однако и рискует гораздо меньше. Ведь ситуация на фондовом рынке хоть и прогнозируема, но не может быть предсказуемая на 100%.

анализ фондового рынка в графиках

Преимущества и недостатки диверсификации

Диверсификация инвестиционных активов — это своеобразный поиск баланса между различными торговыми инструментами и умение подбирать их таким образом, чтобы минимизировать риски во время заключения сделок. Это является главным преимуществом стратегии: инвесторы, вкладывающие всё в один актив, имеют больше шансов полностью потерять свои деньги. 

Среди других преимуществ диверсификации:

  1. Возможность уравновесить портфель, используя рискованные активы, в которые неразумно вкладывать все свои средства, однако можно вложить часть. 
  2. Расширение инвестиционных возможностей. Вы сможете хранить в одном портфеле активы разных стран, компаний или даже отраслей.

Недостаток у такого подхода только один — вы ограничиваете прибыльность своего портфеля. Это естественные последствия при снижении рисков. Такой подход также снижает отдачу вложенных средств. Прибыль от активов, которые выросли в цене, будет уменьшаться убытками от торговых инструментов, стоимость которых упала.

Эффективные стратегии диверсификации для формирования инвестиционного портфеля

Главное правило диверсификации — включение в портфель как можно больше различных активов. Однако к этому также нужно подходить с умом, используя готовые стратегии: 

  1. Вложение в разные торговые инструменты. Желательно сочетать в портфеле акции, валюты, фьючерсы, металлы. Такой портфель будет максимально сбалансированным.
  2. Стратегия диверсификации по отрасли или компании. Рекомендуют размещать не более 10% от возможных средств в акции одной компании и не более 20% в одну отрасль экономики.
  3. Стратегия сочетания активов с разным сроком возврата. Вкладывайте 20% денег в краткосрочные сделки и 80% средств в долгосрочные или среднесрочные.

И обязательно проверяйте инвестиционный портфель, проводите ребалансировку активов, чтобы сохранять стабильный доход.

 

10.04.2023